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Diagnóstico Financeiro Personalizado

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dos próximos 12 meses
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Diagnóstico de Onboarding — Exclusivo Clube Premium

Bem-vindo! Este formulário é a base de todo o nosso trabalho juntos. Quanto mais detalhado e completo você for nas respostas, mais personalizado e eficiente será o seu acompanhamento.

⏱ Tempo estimado: 15 a 30 minutos

📌 Não existe resposta certa ou errada. Se não souber um valor exato, coloque uma estimativa.

✍️ Seja o mais detalhista possível em cada resposta — cada detalhe faz diferença no planejamento.

🔒 Suas informações são 100% confidenciais e usadas exclusivamente para personalizar nosso acompanhamento.

Dados Pessoais

Vamos começar com algumas informações básicas sobre você.

1. Nome completo

2. Data de nascimento

3. Cidade e Estado que mora atualmente

4. Fonte de renda principal é proveniente de onde? Ex: CLT empresa X, servidor público no local Y, empreendedor Z

5. Fonte de renda extra? Se não tiver, escreva "Não possuo"

6. Possui cônjuge? Trabalha e auxilia nas finanças?

7. Possui filhos? Quantos e quais idades?

Finanças Pessoais

Este bloco é a base de todo o planejamento. Seja o mais detalhista possível — cada número importa.

8. Qual é a sua faixa de renda mensal líquida total (você + cônjuge, se aplicável)?

9. Qual seu custo médio mensal? Soma de todos os seus gastos fixos e variáveis por mês

10. Sobra dinheiro todos os meses? Se sim, quanto em média?

11. Possui as finanças organizadas? Se sim, como? Se não, por quê?

12. Faz controle de gastos e recebimento em algum local? Caderno, planilha, sistema, não — de cabeça?

13. Você já tentou organizar suas finanças antes? O que funcionou e o que não funcionou?

14. Você sabe aonde está o seu maior "vazamento" financeiro? Onde o dinheiro some sem você perceber: delivery, assinaturas, parcelamentos esquecidos...

15. Tem reserva de emergência (quantidade de dinheiro para a sua realidade)?

16. Possui alguma dívida? Se sim, qual é o valor total aproximado? Cartão de crédito atrasado, financiamento não pago...

17. Possui consórcio ou algum outro tipo de "estratégia"?

18. Possui financiamentos ou empréstimos ativos? Detalhe valor faltante, valor pago mensalmente e taxa de juros anual da dívida

19. Você possui algum seguro? Vida, residencial, veículo, saúde privada

Cartões & Milhas

Cada detalhe aqui pode representar uma viagem gratuita no futuro. Detalhe ao máximo.

20. Utiliza cartão de crédito? Como? Passa tudo que dá, tem receio e usa só quando precisa parcelar? Detalhe

21. Quais cartões você possui hoje? Cite os nomes, bancos e categoria (Platinum, Black...)

22. Qual é o seu gasto médio mensal no cartão de crédito?

23. Já tem algum ponto ou milha acumulada em algum banco ou companhia aérea?

24. Gosta de viajar? Conta um pouco sobre sua relação com viagens

25. Já realizou alguma viagem com milhas?

Investimentos

Se não tiver nenhum investimento ainda, tudo bem — responda com honestidade. É por isso que você está aqui.

26. Consegue fazer aportes todos os meses? Se sim, em média quanto?

27. Quais outros investimentos você tem o seu dinheiro investido?

28. Em quais bancos/corretoras seu dinheiro está investido? Ex: R$1.000,00 no Tesouro Selic no Banco Inter

29. Se possuir reserva de emergência guardada, onde está investido?

30. Tem contato e investe por recomendação de gerente de banco?

31. Qual é o seu perfil de investidor? Conservador, moderado, arrojado — ou nunca fez o teste?

32. Você já perdeu dinheiro em algum investimento? Como reagiu?

33. Tem imóvel próprio ou está no plano adquirir um?

34. Você declara Imposto de Renda? Qual modelo? Simplificado ou completo

35. Possui previdência privada ou contribui para INSS ou outro tipo de planejamento de aposentadoria?

Objetivos & Metas

Última etapa. Quanto mais você detalhar seus objetivos, mais direcionado será o nosso trabalho juntos.

36. Em qual pilar você sente que precisa de mais ajuda imediata: finanças, investimentos ou milhas?

37. Qual é o seu maior medo financeiro hoje?

38. Possui metas e objetivos para os próximos 12 meses, 5 anos, e longo prazo? Pode pensar bastante aqui — seja o mais detalhista possível

39. O que precisa ter acontecido em 12 meses para que o Clube Premium tenha valido a pena?

🔒 Suas respostas são confidenciais e usadas exclusivamente para personalizar sua mentoria.

Diagnóstico enviado
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Obrigado por dedicar seu tempo e ser tão detalhista.

Iremos analisar todas as respostas com cuidado. Em breve entro em contato.

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Hiago Silva — Arquitetura Financeira

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